베트남 세금은 얼마? 한국과 비교 분석
안녕하세요, 여러분! ✈ 베트남에 온 지도 벌써 ! 아직 완벽한 현지인은 아니지만, 나름 적응해서 잘 먹고 잘 사는 중입니다.해외에서 일할 때 세금 문제로 고민해보신 적 있으신가요? 특히 베트남에서 일할 계획이 있으시다면, 베트남과 한국의 세금 체계에 대해 알아두는 것이 중요합니다. 이번 글에서는 베트남에서의 세금 체계와 한국과의 비교를 통해 여러분의 궁금증을 풀어드리겠습니다.
📋 목차
베트남의 소득세율은 얼마일까? 🇻🇳
베트남에서 일하는 근로자는 거주자(183일 이상 체류한 사람)와 비거주자(183일 미만 체류한 사람)로 구분되며, 거주자와 비거주자의 세율과 과세 방식이 다르게 적용됩니다.
베트남 거주자의 소득세율
베트남 거주자는 누진세율이 적용되며, 소득이 많을수록 세율이 높아집니다.
| 과세소득(월 기준, VND) | 세율 |
|---|---|
| 500만 이하 (약 27만 원) | 5% |
| 500만~1,000만 (약 54만 원) | 10% |
| 1,000만~1,800만 (약 97만 원) | 15% |
| 1,800만~3,200만 (약 173만 원) | 20% |
| 3,200만~5,200만 (약 281만 원) | 25% |
| 5,200만~8,000만 (약 433만 원) | 30% |
| 8,000만 이상 (약 670만 원) | 35% |
베트남 비거주자의 소득세율
베트남에서 183일 미만 체류하는 외국인은 비거주자로 분류되며, 소득의 20%를 세금으로 납부해야 해요.
✅ 중요! 비거주자는 한국처럼 소득이 많아질수록 세율이 높아지는 누진세가 적용되지 않고, 고정 세율(20%)이 부과된다는 점이 특징이에요!
한국의 소득세율과 비교하기 🇰🇷
한국 역시 누진세율이 적용되어 소득이 많을수록 세율이 높아지는 구조입니다. 하지만 베트남과 비교하면 세율이 상대적으로 높고, 구간이 더 세분화되어 있습니다.
한국의 소득세율 (2024년 기준)
| 과세표준 (연 기준, KRW) | 세율 |
|---|---|
| 1,400만 이하 | 6% |
| 1,400만~5,000만 | 15% |
| 5,000만~8,800만 | 24% |
| 8,800만~1억5,000만 | 35% |
| 1억5,000만~3억 | 38% |
| 3억~5억 | 40% |
| 5억~10억 | 42% |
| 10억 초과 | 45% |
베트남 vs. 한국 소득세 비교
✅ 베트남의 최저 소득세율은 5%이며, 최고 35%까지 올라가요.
✅ 한국의 최저 소득세율은 6%이며, 최고 45%까지 적용돼요.
즉, 베트남은 고소득자가 부담하는 세금이 한국보다 낮지만, 한국은 소득이 높아질수록 훨씬 더 높은 세율이 적용된다는 차이점이 있어요!
연봉별 세금 비교 예시 💰
아래 표에서는 같은 연봉을 기준으로 했을 때, 베트남과 한국에서 내야 하는 세금의 차이를 비교해보겠습니다.
| 연봉 (KRW 기준) | 베트남 예상 세금 (VND 환산) | 한국 예상 세금 (KRW 기준) |
|---|---|---|
| 3,000만 원 | 약 180만 원 | 약 210만 원 |
| 5,000만 원 | 약 500만 원 | 약 700만 원 |
| 8,000만 원 | 약 1,400만 원 | 약 2,000만 원 |
| 1억 원 | 약 2,100만 원 | 약 3,200만 원 |
| 1억 5,000만 원 | 약 3,500만 원 | 약 5,700만 원 |
한국과 베트남의 실질 세금 차이
✅ 저소득자: 베트남의 세금 부담이 한국보다 약간 낮아요.
✅ 중산층: 베트남과 한국의 차이가 점점 커져요.
✅ 고소득자: 한국은 세율이 40% 이상으로 올라가지만, 베트남은 최고 35%로 제한돼 있어요.
즉, 베트남은 고소득자일수록 세금이 한국보다 훨씬 낮아지는 구조예요!
베트남에서 외국인에게 적용되는 혜택 🏡
베트남은 외국인 근로자에게 몇 가지 세금 감면 및 혜택을 제공하고 있어요. 특히, 비과세 항목을 잘 활용하면 실질적인 세금 부담을 줄일 수 있습니다!
외국인 근로자가 받을 수 있는 혜택
✅ 거주자 등록 시 낮은 누진세율 적용
→ 183일 이상 체류하면 최저 5%~최고 35% 누진세율이 적용돼요.
✅ 주거 비용 비과세
→ 회사에서 제공하는 숙소 및 주거비의 15%까지 소득세 면제!
✅ 교통비 및 일부 복리후생 면세
→ 회사에서 제공하는 차량 유지비나 일부 교통비는 비과세 대상이에요.
✅ 사회보험 가입 의무 없음
→ 일정 조건을 충족하면 베트남 사회보험 가입을 면제 받을 수 있어요.
외국인을 위한 특별 세금 감면
일부 외국인 근로자는 베트남 정부의 투자 유치 정책에 따라 특별 감세 혜택을 받을 수도 있어요!
✅ 첨단 산업 또는 특정 지역 근무
→ 베트남 정부가 지정한 산업이나 지역에서 일하면 소득세 일부 감면 혜택이 주어질 수 있어요!
✅ 외국인 전문가 특별 세율
→ 외국인 전문가의 경우, 특별한 10% 고정 세율이 적용되는 경우도 있어요!
세금을 줄이는 방법은? 💡
베트남에서 근무하는 외국인이라면 세금 절약 전략을 잘 활용해야 해요! 아래 방법들을 활용하면 세금 부담을 줄이고 실수령액을 늘릴 수 있습니다.
1. 합법적인 비과세 항목 활용하기
✅ 주거 지원비: 회사에서 월급 외 별도로 지급하면 15%까지 비과세 가능
✅ 교통비 지원: 회사 제공 차량 이용 시 교통비 비과세 적용
✅ 식비 및 교육비: 회사에서 지급하는 식대 및 일부 교육비는 면세
2. 거주자 등록을 통한 세율 절감
베트남에서 183일 이상 체류하면 거주자로 인정되어 고정 세율(20%) 대신 누진세율(5~35%) 적용을 받을 수 있어요.
✅ 거주자로 등록하면? 같은 급여라도 세금을 줄일 수 있는 기회!
3. 가족 부양 공제 활용하기
베트남에서는 부양가족 1명당 매월 약 440만 동 (약 25만 원)을 세금에서 공제할 수 있어요.
✅ 배우자, 자녀, 부모님 등 등록 가능
✅ 공제 대상이 많을수록 세금 부담 ↓
4. 현지 투자 및 연금 활용
✅ 베트남 연금 프로그램에 가입하면 일부 소득세 감면 혜택 가능
✅ 현지 부동산 투자 시, 일정 세금 감면 가능
5. 계약 형태 조정
✅ 급여 구조를 조정하여 비과세 항목 포함 (예: 기본급 ↓, 복지비 ↑)
✅ 프리랜서 계약 활용하여 법인세율 적용 (일정 조건 충족 시)
자주 묻는 질문 ❓
베트남에서 일하면 한국에도 세금을 내야 하나요?
기본적으로 베트남에서 소득세를 납부하면 한국에서는 세금이 면제됩니다. 하지만 한국 거주자로 인정되는 경우, 한국에서도 추가 신고해야 할 수도 있어요. (해외 소득 신고 기준을 확인하세요!)
베트남에서 6개월 이하 근무하면 세금이 어떻게 되나요?
베트남에서 183일 미만 체류하면 비거주자로 간주되며, 모든 소득에 대해 20% 단일세율이 적용돼요. 거주자가 되면 누진세율(5~35%)을 적용받을 수 있어요!
베트남 소득세 신고는 어떻게 하나요?
일반적으로 회사가 대신 신고 및 납부 하지만, 프리랜서나 직접 신고해야 하는 경우 3월 31일까지 신고해야 해요.
베트남에서 세금을 줄이는 가장 좋은 방법은?
✅ 183일 이상 거주자로 체류하여 누진세 적용
✅ 주거비, 교통비 등 비과세 항목 활용
✅ 부양가족 공제 적극 활용
✅ 현지 투자 및 연금 활용
베트남에서 연봉이 높으면 한국보다 유리한가요?
네, 고소득자의 경우 베트남이 더 유리해요. 한국은 최고 45%까지 세율이 올라가지만, 베트남은 최대 35%로 제한돼요. 따라서 연봉이 높을수록 베트남의 세금 부담이 상대적으로 낮아요!
베트남에서 퇴사하면 세금 환급이 가능한가요?
일정 조건을 충족하면 소득세 환급이 가능할 수도 있어요. 특히 연중 일부 기간만 근무한 경우, 초과 납부된 세금이 있다면 환급 신청 가능!
마무리하며 😊
오늘은 베트남의 소득세와 한국의 소득세를 비교하면서, 해외 근무 시 세금이 얼마나 달라지는지 살펴봤습니다!
✅ 베트남은 고소득자에게 유리한 세율을 적용하며, ✅ 주거비, 교통비 등의 비과세 항목을 활용하면 실수령액을 높일 수 있습니다!
베트남에서 일할 계획이 있다면, 세금 체계와 절세 방법을 잘 이해하고 준비하세요! 💡 궁금한 점이 있다면 언제든지 댓글로 남겨주세요!